英監管局接納 TREX 進入監理沙盒測試氣候分析

隨著全球氣候變遷加劇，傳統線性金融模型已難以評估極端氣候對金融系統造成的連鎖性與非線性衝擊。為提升金融體系對氣候風險的抵禦能力，金融機構急需更精準的風險評估工具，以因應如野火、風暴等氣候臨界點與複合型災害對資產及投資組合帶來的系統性實體風險與轉型挑戰。

英國金融行為監理局（FCA）於2026年7月13日宣布，接納氣候風險分析公司TREX進入其監理沙盒，成為首家獲准測試非線性氣候情境分析模型的業者。在此之前，FCA指出2025年全球高達92%的保險損失來自風暴與野火等氣候災害，急需新型評估工具，並計畫於2026年稍晚推出更廣泛的氣候情境測試計畫。