詐騙集團利用紐澤西商業登記漏洞進行千萬美元銀行詐欺

這起案件凸顯企業登記資料可被犯罪者反向利用的風險。詐騙集團透過紐澤西州財政部轄下稅收與企業服務處（DORES）登記名稱近似的公司，取得官方文件後冒充支票受款企業，讓銀行的公司身分與受款人查驗機制誤判，進而開立帳戶兌現遭竊支票。

美國紐澤西聯邦檢察署於2026年8月11日表示，犯罪行動介於2023年3月至2025年6月，集團在約30家銀行與信用合作社開戶，存入或企圖存入逾100張美國財政部及商業支票，總額超過1,100萬美元，其中多張為員工留任抵免退款。八名被告已於7月21日至8月4日間承認共謀銀行詐欺罪。