權責分散削弱金融犯罪防制與風險評估效能

金融犯罪風險評估橫跨法遵、風險管理、內稽與業務部門，若各自維護方法與資料，卻沒有端到端負責人統籌，容易出現評分標準不一、控制責任斷裂及決策權模糊。Arctic Intelligence 指出，這類治理缺口會削弱機構辨識洗錢與其他金融犯罪曝險的能力。

Arctic Intelligence 最新分析警告，權責分散正使金融犯罪控制失去整體視角；董事會若只閱讀高階摘要，可能看不到各項控制實際降低多少風險，也難以判斷剩餘曝險是否超出容忍度。該機構主張明確指定全流程負責人，並讓董事會取得一致、可追溯的風險與控制成效資料。