聯準會禁令揭露銀行支票詐欺與內部人風險

支票詐欺雖是傳統金融犯罪，但銀行員工若利用職務權限放行偽造票據，既有的驗證與覆核機制便可能失效。此案涉及Regions Bank內部人員收受利益、協助詐欺集團兌現支票，凸顯銀行在員工監督、交易控管及內部防詐上的營運與合規風險。

美國聯準會於2026年8月13日公布對前Regions Bank關係銀行員Elazia Jones的同意禁令，命令自8月5日起生效。Jones任職於田納西州孟菲斯Hickory Ridge分行，2024年11月1日遭解雇；聯準會指她明知支票為偽造或詐欺票據仍協助兌現，使銀行損失逾39.6萬美元。