Bank of America 為 Merrill Lynch 導入 AI 顧問工具

Bank of America 每年投入 135 億美元於科技，其中 40 億美元用於 AI 等新計畫；自 2018 年推出 Erica 以來，互動已逾 32 億次。財富管理業面臨顧問人力缺口與客戶需求升高，將 AI 嵌入工作流程，是為了釋放顧問時間，而非取代專業判斷。

2026 年 3 月 26 日，Bank of America 宣布推出 AI 會議工具，涵蓋 Merrill Lynch 25,000 名理財顧問並延伸至 Private Bank。系統整合 Salesforce CRM 與 Zoom，產生會前資料、會後摘要及後續任務；每場會議最多省 4 小時，全年支援數百萬場會議。