FinCEN指防範加密貨幣詐騙需監控前期資金流向

數位資產投資詐騙常以假身分、感情或商業關係建立信任，再誘導受害人把存款換成加密貨幣。美國財政部金融犯罪執法局（FinCEN）認為，銀行比交易平台更早看見退休金解約、存款耗盡與新增借貸等籌資軌跡，因此是攔阻授權付款詐騙的重要防線。

FinCEN於2026年9月3日公布分析，檢視2023年9月8日至2025年12月31日間33,904份《銀行保密法》報告，涉及約127億美元疑似詐騙，存款機構通報約64億美元。個案顯示，一名客戶提領近15萬美元退休金，再辦房屋淨值信貸、個人貸款及房貸再融資；FinCEN促請金融機構串聯前期異動，及早勸阻匯款或追回資金。