AI技術重塑財富管理 傳統銀行資訊優勢面臨挑戰

銀行長期依靠掌握客戶資產、風險偏好與投資目標，在財富管理市場維持資訊優勢。德國 WealthTech 業者 fincite 認為，生成式 AI 已能整合人生階段、財務變化與行為訊號，使傳統的年齡、風險等級及投資期限分類日益不足，銀行與客戶間的資訊不對稱正快速消退。

fincite 共同創辦人暨執行長 Friedhelm Schmitt 於 2026 年 7 月 23 日指出，OpenAI 正把金融功能導入 ChatGPT，Anthropic 也將模型推向企業財務。旗下模組化平台 fincite • cios 已供歐洲逾 9,000 名財富管理人員使用；公司主張銀行應掌控資料整合、AI 應用與法遵三層架構，避免淪為純基礎設施供應商。