財富顧問協助三明治世代應對照護與理財雙重壓力

「三明治世代」指同時扶養子女、照顧年邁父母的中年成人。Athene資料顯示，美國近四分之一、約6,000萬人落入此群體；多代支出排擠退休提撥，也使照護者面臨更高的財務壓力與焦慮。

財富顧問近期主張及早與父母盤點收入、債務、保險及長照意願，並善用雇主退休金配對、照護福利與HSA。Athene於2025年1月2日至19日調查1,024名40至59歲照護者，73%稱退休儲蓄受影響、47%因財務壓力失眠；IRS將2026年HSA上限訂為個人4,400美元、家庭8,750美元。