美監管機構鼓勵銀行共享欺詐數據防範金融犯罪

隨著全球金融詐欺與洗錢犯罪手法日新月異，傳統單一銀行的防範機制已難以應對跨機構的連續犯罪。此背景下，推動金融機構間的數據共享成為防範金融犯罪的關鍵。過去銀行因擔心違反隱私與民事責任，對分享疑似詐欺數據持保留態度。此事件將擴大防範範疇，建立聯防機制以即時攔阻非法資金流動。

美國財政部金融犯罪執法局於2026年6月12日更新指南後，貨幣監理署（OCC）與聯邦存款保險公司（FDIC）隨即於7月9日發布聯合公告，鼓勵金融機構依據《美國愛國者法案》第314(b)條的「安全港」條款，自願分享疑似詐欺與洗錢等非法活動數據，以提升通報效率並強化金融體系的安全防線。