FINRA加速去管制化並放寬金融合規審查與監管規範

美國金融業監管局（FINRA）是負責監督證券經紀商及其從業人員的自律組織，其規則與執法強度直接影響業者的合規成本與投資人保障。隨美國去管制化政策升溫，FINRA正重新檢視既有監管框架，試圖以風險為本的方式減少業界負擔。

最新調整顯示監管鬆綁正在加速：FINRA於2025年的懲處行動較前一年減少14.4%，並發布合規現代化計畫。當局另提出Rule 3290，簡化從業人員外部業務規範並擴大豁免範圍，同時把部分機構的例行審查週期由四年延長至六年。