支付處理商是商戶接入信用卡網路的重要守門人，也可能成為詐騙資金流的關鍵環節。美國聯邦貿易委員會（FTC）指控 Humboldt Merchant Services 明知或刻意忽視警訊，仍替逾千家空殼商戶處理未授權扣款，部分帳戶的拒付率接近卡組織認定過高標準的十倍。
FTC於2026年9月8日宣布，Humboldt同意支付1,200萬美元作為消費者補償，以和解相關訴訟。擬議命令將永久禁止該公司服務空殼公司、因詐欺等原因列入Mastercard MATCH名單的商戶及其他高風險業者；FTC以2比0通過提案，並向密西根東區聯邦地方法院聲請核准。
全部報導
2 篇原始報導馬克翻舊帳
這個事件的歷史脈絡數位支付商 Nuvei 支付 490 萬美元與 FTC 和解
Nuvei 是服務商戶的數位支付處理商，負責承接交易與資金流轉。美國聯邦貿易委員會（FTC）指控該公司替涉嫌詐騙的商家處理付款，凸顯支付業者若未妥善審查客戶，可能成為消費者受騙與不法資金流動的關鍵管道。
2026年9月9日公布的和解內容顯示，Nuvei 同意支付490萬美元，解決 FTC 就其商戶審查與支付處理作業提出的訴訟。協議達成後，監管機構針對相關業務的調查將告一段落，也再次提醒支付服務商必須強化商戶盡職調查與風險控管。
訂閱馬克雷達週報
每週五，本週最強訊號送進收件匣。隨時一鍵退訂。