銀行理財顧問跳槽避免訴訟的法律指南

銀行通路理財顧問轉職時，常受僱傭契約、保密義務與禁止招攬條款約束；若攜走客戶名單或主動遊說客戶轉戶，前東家可能聲請禁制令或提起訴訟。此議題重要，因客戶選擇顧問的權利，往往與金融機構保護客戶資料及商業關係的主張相衝突。

律師 Scott Matasar 建議，顧問在辭職信附上電話、電子郵件或地址，並同意前東家向客戶揭露。FINRA 於 2019 年 4 月 5 日發布 Regulatory Notice 19-10，指引會員機構在客戶詢問、資訊已知且顧問同意時提供聯絡方式。此安排讓客戶自行聯繫顧問，降低禁止招攬訴訟風險，但不保證免訟。