CB Surety涉1.11億美元虛假商戶帳戶詐欺案認罪

CB Surety 是加州一家支付處理公司，協助高風險商戶取得並維持銀行與信用卡收單服務。檢方指控，該公司以虛假商戶資料掩飾客戶真實身分與業務性質，藉此規避銀行及卡組織對交易、拒付與退款的監控，暴露收單鏈條的盡職調查缺口。

美國司法部表示，CB Surety 負責人已承認串謀銀行詐欺；涉案公司透過建立虛假商戶帳戶，讓原本可能遭終止服務的詐欺客戶持續收款，累計經手逾 1.11 億美元交易。此案近日公開認罪進展，後續刑期將由法院裁定，並可能牽動支付處理商的持續商戶監控規範。