美國嚴打貿易詐欺擴及支付金流 金融科技與銀行面臨合規挑戰

美國司法部（DOJ）與國土安全部（DHS）於2025年8月成立貿易詐欺工作小組，鎖定轉運、錯標原產地、低報貨值及強迫勞動。政策把海關違規從行政疏失提升為經濟犯罪，也讓承作跨境支付與貿易融資的銀行、FinTech成為調查鏈一環。

DOJ於2026年7月14日表示，工作小組不到一年已累計逾10億美元追償、罰款、沒收與起訴損失，並設立常設Global Trade & Commerce Enforcement Section。8月6日PYMNTS指出，支付金額、帳戶關係與交易路徑可揭露報關矛盾；金融機構須串接付款、採購、運輸及海關資料。