AI技術重塑財富管理業初級顧問培訓與職涯發展

過去，初級顧問靠整理會議紀錄、蒐集客戶資料、製作研究與處理行政流程，逐步學會判斷風險及與客戶溝通。如今 AI 能接手大量基礎工作，財富管理機構因而必須重畫培訓路徑；這不只關係生產力，也牽動人才接班、專業判斷養成，以及新人對職位被取代的焦慮。

截至2026年8月，業界討論已從如何安排入職首90天，轉向第91天後應讓新人承擔哪些工作，包括接觸客戶、檢核 AI 產出及處理複雜規劃。Osaic於3月9日刊文引述調查稱，46%顧問把25%至50%工時花在無法直接帶動業務成長的任務，另有23%超過一半；相關報導未披露單一培訓方案的投資金額。