南韓自2022年3月25日起對虛擬資產服務提供者（VASP）實施 Travel Rule，原先僅涵蓋單筆100萬韓元以上的境內轉帳，要求業者交換匯款人與收款人資料。制度由金融委員會及韓國金融情報分析院（KoFIU）監管，目的在強化反洗錢與交易追蹤能力。
南韓內閣於2026年8月11日通過《特定金融交易資訊法》施行令修正案，取消100萬韓元門檻，並自8月20日起把所有註冊 VASP 間的轉帳納入規範，不論金額均須共享交易雙方資訊。2025年下半年約60%的境內虛擬資產轉帳低於原門檻，新制旨在防堵拆分微額交易規避查核。
全部報導
1 篇原始報導馬克翻舊帳
這個事件的歷史脈絡南韓推動擴大監管小額加密貨幣轉帳旅行規則
「旅行規則」要求虛擬資產服務提供商在轉帳時交換匯款人與收款人資料，是防制洗錢金融行動工作組織（FATF）第16號建議的一環。南韓自2022年3月25日起，對國內業者間達100萬韓元的加密貨幣轉帳適用，低額拆單與境外平台則形成監管缺口。
2026年6月15日至19日，南韓金融情報局（KoFIU）在巴黎FATF全會提議，把旅行規則擴及100萬韓元以下的小額轉帳，以因應跨境洗錢與未註冊境外業者風險；金融服務委員會6月22日公布此立場。南韓資料顯示，2025年下半年國內業者間約60%轉帳低於100萬韓元。
南韓加密貨幣業者警告洗錢防制新規定過於嚴苛
南韓金融服務委員會（FSC）與金融情報分析院（FIU）正修訂《特定金融交易資訊法》施行令及監督規則，擬將境內業者與海外業者間、達1,000萬韓元的虛擬資產移轉一律列為可疑交易申報對象。此舉旨在補強跨境洗錢監管，卻可能讓風險導向審查變成全面申報。
FSC與FIU於2026年3月30日預告修法，意見徵詢至5月11日，預計7月完成審查。數位資產交易所聯盟（DAXA）代表27家業者提出反對，估計南韓五大交易所年申報量將由2025年的約6.3萬件暴增至逾540萬件、約85倍，並指客戶資料查核要求將大幅加重合規負擔。
訂閱馬克雷達週報
每週五，本週最強訊號送進收件匣。隨時一鍵退訂。