金融合規新趨勢：從定期KYC轉向即時持續風險感知

金融機構長期以定期更新資料的「認識你的客戶」（KYC）制度，核驗客戶身分、實質受益人與資金風險。然而，詐欺手法、制裁名單及企業所有權可能在兩次審查之間迅速變動，使年度或週期性檢查留下監控空窗，並增加洗錢與監管裁罰風險。

最新業界觀點認為，持續 KYC 若仍依固定頻率更新，仍跟不上即時變化；合規架構應導入人工智慧、自動化資料工具與全天候監控，在風險訊號出現時立即重新評估客戶。相關報導未公布特定金融機構、投資金額或上線日期，重點是將合規由週期審查轉為即時風險感知。