Community Federal Savings Bank 是 Wise 與 Crypto.com 等金融科技業者在美國的贊助銀行，代為處理支付與銀行服務。該行自 2020 年起大幅擴張電匯、ACH 與跨境支付，交易量和國際曝險升高，卻未同步強化 BSA/AML 控管，因此其缺失可能沿合作鏈影響眾多終端客戶。
OCC 於 2026 年 4 月 24 日對該行發布同意令，5 月 21 日公開，指出內控、客戶盡職調查、獨立測試及可疑活動監測失靈；命令未處以罰款，金額為 0 美元。董事會須在 15 日內成立至少 3 人的合規委員會、90 日內提交整改計畫，並聘外部顧問全面檢視 AML、回溯歷史交易及補報或修正 SAR。
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1 篇原始報導馬克翻舊帳
這個事件的歷史脈絡Wise因反洗錢缺失遭拒 擬再次申請美國信託銀行牌照
Wise 是總部位於倫敦的跨境支付平台，2025年6月16日向美國貨幣監理署（OCC）申請成立 Wise National Trust，規劃提供儲值帳戶、簽帳金融卡與支付處理服務，並爭取直接接入聯準會支付系統；牌照攸關其降低中介依賴、擴大美國業務的能力。
OCC於2026年7月21日否決申請，指Wise的AML/CFT制度、可疑交易申報與管理層經驗仍有重大缺失；其美國子公司此前因多州同意令支付420萬美元罰款。Wise 7月24日表示已強化調查、通報、資料品質與合規人力，將依GENIUS Act架構重新申請；現有48州、4個領地及全球逾80張牌照營運不受影響。
Wise 因涉嫌洗錢防制缺失遭比利時檢察官調查
Wise 是跨境支付與匯款業者，在歐洲透過分支機構服務大量個人與企業客戶。比利時檢察官調查其洗錢防制與可疑交易監控是否存在缺失，攸關金融機構阻止非法資金跨境流動的責任，也可能影響 Wise 的營運許可與市場信任。
截至 2026 年 7 月 20 日，相關報導指出，調查涉及的可疑交易金額超過 5 億歐元。消息曝光後，Wise 股價單日重挫 8%；這也是該公司在美國監管行動後面臨的第三起合規挑戰，後續焦點將落在比利時檢方是否起訴及可能裁罰。
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