Wise 與 Crypto.com 贊助銀行遭美國 OCC 要求整改 AML 計畫

Community Federal Savings Bank 是 Wise 與 Crypto.com 等金融科技業者在美國的贊助銀行，代為處理支付與銀行服務。該行自 2020 年起大幅擴張電匯、ACH 與跨境支付，交易量和國際曝險升高，卻未同步強化 BSA/AML 控管，因此其缺失可能沿合作鏈影響眾多終端客戶。

OCC 於 2026 年 4 月 24 日對該行發布同意令，5 月 21 日公開，指出內控、客戶盡職調查、獨立測試及可疑活動監測失靈；命令未處以罰款，金額為 0 美元。董事會須在 15 日內成立至少 3 人的合規委員會、90 日內提交整改計畫，並聘外部顧問全面檢視 AML、回溯歷史交易及補報或修正 SAR。