洗錢防制（AML）

洗錢防制（AML）是金融機構透過 KYC、交易監控、風險評估與申報機制，辨識並阻斷非法資金流動。近期監管重心轉向實質成效，銀行、支付與企業支出平台加速導入 AI、持續性 KYC、暗網情資及跨機構協作，以因應網路詐欺、人口販運與黃金洗錢等風險。值得追蹤的是，新技術能否提升偵測準確度、減少誤報，並在客戶體驗、隱私與合規責任間取得平衡。