金融科技打擊犯罪遇瓶頸，持續性KYC成防範洗錢新解方

金融科技業長期依賴定期、批次式的客戶身分審查（KYC），但客戶職業、資金流向或制裁風險可能在兩次審查之間改變，造成監控盲點。這類靜態流程難以及時攔截詐欺與洗錢，也使防詐及反洗錢（FRAML）體系承受更高的法遵與營運風險。

業界目前主張導入事件驅動的持續性 KYC（pKYC），在交易異常、客戶資料變更或風險訊號出現時即重新評估，而非等待固定週期。相關報導未揭露特定機構、導入日期或金額，但指出即時監控與動態風險分級，正成為金融科技業補強 FRAML 防線的新方向。