Eritrea 2026 年 Fintech 生態系統與金融普惠發展

厄瓜多自 2000 年採用美元後，金融體系以貨幣穩定、銀行主導為特色；其逾 1,800 萬人口與匯款、貿易需求，讓支付與普惠金融成為 Fintech 主戰場。Banco Pichincha、Banco Guayaquil 等銀行加速數位化，本土業者 Kushki、PayPhone 則拓展支付服務。

5 月 26 日發布的 2026 年展望指出，厄瓜多 2024 年 GDP 超過 1,240 億美元、人均約 6,875 美元，全年萎縮 2%。金融普惠聯盟 2025 年研究顯示，逾 85% 成人持有金融產品；電信暨資訊社會部 2025 年 4 月推出《數位轉型議程 2025–2030》，聚焦基建、互通與資安。

賴索托是被南非包圍的內陸小國，人均GDP約1,300美元，經濟仰賴紡織、匯款、農業與政府服務。實體銀行網點在都市外有限，因此金融科技的重要性不在創投規模，而在以行動支付串接偏鄉、中小企業與跨境交易，補足金融包容缺口。

《The Fintech Times》4月15日報導，賴索托行動通訊滲透率約90%，約45%至50%成人有正式帳戶，活躍業者少於30家。Central Bank of Lesotho正研擬全國支付策略；M-Pesa Lesotho、EcoCash及國營Lesotho PostBank居主導地位。

迦納約有3,400萬人口、GDP約760億美元，是西非重要經濟支點，也是非洲「Big Four」之外具潛力的金融科技樞紐。Digital Ghana Agenda、Ghana Card數位身分與行動寬頻，正為數位支付及金融包容奠基；Bank of Ghana的2025–2029年策略則鎖定支付互通與open banking。

The Fintech Times於2026年4月6日指出，迦納已有約200家Fintech，涵蓋支付、借貸、Insurtech與Regtech。2025年行動支付交易額約3,000億美元，活躍帳戶2,670萬個、註冊帳戶逾8,000萬個；逾80%成人使用行動金融，全年加密貨幣交易亦超過100億美元。

衣索比亞擁有約1.3億人口，金融體系長期由國營機構主導，民間參與及數位金融普及有限。政府以「Digital Ethiopia 2030」推動全國連網、數位身分與行動金融服務；目前數位經濟僅占GDP 3.9%，因此金融科技能否觸及農村與未被銀行服務者，攸關經濟包容與市場改革成效。

The Fintech Times於2026年4月1日報導，衣索比亞已有約49家金融科技新創，國家數位身分計畫登錄逾900萬人。衣索比亞國家銀行已於2025年3月啟動2025至2029年第二階段國家數位支付策略；SanuPay與OpenWay另規劃發行400萬張簽帳及預付卡、5,000張信用卡，投資金額未公布。

埃及連結北非與中東市場，金融科技已由監管試驗與新創萌芽，發展為非洲「四大」生態系之一。Fintech Egypt統計，金融科技新創與支付服務商已逾177家、橫跨14個以上次領域；在Egypt Vision 2030與埃及中央銀行（CBE）推動下，產業已成為普惠金融與經濟數位化關鍵。

The Fintech Times於2026年3月28日發布回顧：埃及已有逾1.16億行動門號、9,000萬網路用戶，數位金融活躍用戶逾5,400萬；市場規模由2024年7.65億美元，預估2033年逼近29億美元。CBE於2025年公布支付業者許可規範，Visa並於2026年攜手MNT-Halan擴大發卡與數位支付。

印度洋島國科摩羅（Comoros）經濟仰賴農業、發展援助與海外僑匯，銀行體系規模小且集中，城市以外的金融服務更有限。世界銀行估計其人均GDP不到1,800美元，僑匯長期約占GDP 12%；因此，行動網路、數位匯款與錢包成為擴大金融包容、降低跨島及跨境交易成本的關鍵基礎。

The Fintech Times於2026年3月26日報導，科摩羅數位支付量目前估計每年成長15%至20%，境內金融科技與數位金融服務供應商仍少於10家。2026年，泛非電信金融集團Axian取得Central Bank of Comoros數位金融機構執照，可透過手機推出全數位nano-與micro-loans，並以MVola行動支付生態擴大服務。