TD Bank 擴大 AI 應用以優化 AML 反洗錢計畫

TD Bank因美國反洗錢控管長期失靈，於2024年10月10日對相關刑事指控認罪，並同意向美國司法部及金融監管機關支付逾30億美元罰款。這項重大裁罰迫使該行全面修補AML體系，AI遂成為降低風險與改善監控效率的核心工具。

最新進展方面，TD Bank已將AI與機器學習列為美國AML修補計畫的首要任務，並在交易監控系統部署機器學習模型，同時啟用全新KYC平台。該行正利用AI分析客戶與交易數據，以提升可疑活動辨識、合規作業效率及客戶洞察能力。