金管會公布 2025 下半年金檢缺失，鎖定人頭戶、不動產授信及 VASP 監管

金融監督管理委員會（金管會）依「金融檢查指導原則」定期揭露普遍性缺失，供金控、本國銀行等業者改善內控。這次涵蓋12個業別，聚焦防詐與洗錢、消費者保護、資安及不動產授信四大領域，攸關遏止人頭戶炒房、詐欺金流與虛擬資產風險。

金管會於2026年3月19日公布2025年下半年金檢結果，發現銀行未查明短期連續買賣房產、大額現金或第三人匯款來源，也未追蹤大額週轉金用途；報告未揭露個案金額。VASP方面，2025年已檢查12家，2026年再要求8家登記業者回報業務量，完成風險評核後擇數家金檢。