生成式AI業者正搶攻監管嚴格、資料授權與稽核要求高的金融業。OpenAI此番把ChatGPT從通用助理推向投資銀行與股票研究核心流程，企圖以可追溯資料、企業治理和客製範本，挑戰Anthropic等對手並爭取獲利較高的大型機構客戶。
OpenAI於2026年9月10日推出金融服務版ChatGPT，由Morgan Stanley與Evercore協助設計，內建Daloopa、PitchBook等資料。GPT-6 Astra可研究、建模及製作簡報；OfficeQA Pro得分69.9%，高於GPT-5.6 Sol的60.2%，價格未公布。
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這個事件的歷史脈絡ChatGPT 整合 Plaid 推出個人理財功能，支援逾萬家金融機構
OpenAI表示全球每月逾2億人使用ChatGPT處理預算、投資與財務規畫，因而與金融資料平台Plaid合作，把生成式AI從通用問答推向個人資產管理。系統以唯讀方式彙整銀行、信用卡與投資資料，也讓金融隱私與AI建議責任更受關注。
OpenAI於2026年5月15日在美國啟動預覽，首波限每月200美元的ChatGPT Pro用戶於網頁版及iOS使用，採GPT-5.5 Thinking。Plaid現支援逾9,600家金融機構，待Intuit整合後將超過12,000家；功能可分析支出、帳單與投資，解除連結後同步資料最長30天刪除。
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