白宮發布行政命令要求銀行加強審核無證移民金融活動

Donald Trump於2026年5月19日簽署第14406號行政命令「恢復美國金融體系誠信」，把無證移民就業、跨境匯款與授信風險納入《銀行保密法》反洗錢框架。白宮並以中國洗錢網路透過美國帳戶清洗逾3,120億美元為強化審查依據。

FinCEN於6月5日發布聯合警示，列出薪資稅逃漏、冒名帳戶、空殼公司與門檻下現金交易等紅旗；OCC、FDIC與NCUA再於7月13日要求銀行管理無工作許可借款人的還款風險。命令另訂90天內提出客戶盡職調查修法、180天內檢討身分識別規則，銀行恐增加KYC與AML成本。