磊山保經倡導以預留現金進行現代資產傳承規劃

全球正迎來大規模世代財富移轉。瑞銀估計，未來20至25年全球約有83兆美元資產將易手；在台灣，房產、股票與企業股權陸續進入交接期，但這類資產可能面臨變現不易、稅負落差及多人分割等問題，使傳承不再只是所有權移轉，也牽涉家庭現金流與共識安排。

磊山保經於2026年7月3日建議，家庭應從成員關係與跨境身分的「人」、傳承目的與時程的「事」，以及資產性質與稅務成本的「財」全面盤點。財政部資料顯示，台灣核定遺產總額逼近新台幣1.4兆元；內政部統計亦顯示，當季逾三成住宅移轉涉及繼承。磊山主張以「預留現金」取代單純預留稅源，增加繳稅、還貸與保留核心資產的彈性。