財富顧問長期以蒐集市場資訊、整理產品與解讀投資訊號為核心工作，但生成式 AI 正快速接手部分資料密集任務。倫敦證券交易所集團（LSEG）研究指出，科技帶來的關鍵不是取代顧問，而是把其角色推向「洞察協調者」，並讓同理心、傾聽與信任成為更重要的專業價值。
LSEG 最新報告顯示，73% 的財富與資產管理業高管認為 AI 對業務未來至關重要。AI 可加速搜尋大量資料、篩選相關資訊並提煉可用洞察，縮短顧問準備與分析時間；因此，顧問能把更多工時投入理解客戶需求、溝通風險及建立長期關係，進一步凸顯人際互動的不可替代性。
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這個事件的歷史脈絡AI技術重塑財富管理業初級顧問培訓與職涯發展
過去，初級顧問靠整理會議紀錄、蒐集客戶資料、製作研究與處理行政流程，逐步學會判斷風險及與客戶溝通。如今 AI 能接手大量基礎工作，財富管理機構因而必須重畫培訓路徑；這不只關係生產力，也牽動人才接班、專業判斷養成，以及新人對職位被取代的焦慮。
截至2026年8月，業界討論已從如何安排入職首90天，轉向第91天後應讓新人承擔哪些工作，包括接觸客戶、檢核 AI 產出及處理複雜規劃。Osaic於3月9日刊文引述調查稱，46%顧問把25%至50%工時花在無法直接帶動業務成長的任務，另有23%超過一半；相關報導未披露單一培訓方案的投資金額。
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