美聯準會擬提高銀行反洗錢合規處罰門檻

《銀行保密法》要求美國銀行建立反洗錢與打擊資恐制度；美國聯邦準備理事會此次修法，將監理焦點由逐項程序缺失轉向風險與成效。這攸關銀行是否會因單一疏漏遭正式引用缺失，也配合2020年《反洗錢法》推動制度現代化。

聯準會理事會於2026年7月7日以6比1通過提案，主張僅對「顯著或系統性」缺失執法或採取重大監理措施，提案未另定罰款金額。規則7月9日刊登《聯邦公報》，意見徵詢至9月8日，並銜接FinCEN、OCC、FDIC與NCUA於4月10日提出的方案。