瑞銀因反洗錢監控屢次違規遭 FinCEN 重罰 1.25 億美元

美國財政部金融犯罪執法局（FinCEN）依《銀行保密法》監督券商反洗錢制度。瑞銀金融服務（UBSFS）2018年12月已因類似缺失受罰1,450萬美元並承諾改革；此次再度違規，凸顯監管機構對累犯與高風險財富管理業務的問責。

FinCEN於2026年8月3日對UBSFS處以1.25億美元民事罰款，創券商BSA裁罰紀錄。調查顯示，該公司在2019年1月1日至2023年6月30日間未適當監控逾6.15萬筆、總額超過105億美元的外幣電匯，並延誤申報數百筆可疑交易；公司承認故意違法，須接受第三方回溯與獨立審查。