聯準會終止對德州聯合銀行執法行動，認可反洗錢合規改善

德州聯合銀行（United Texas Bank）因服務虛擬貨幣客戶及辦理外國通匯業務，於2024年遭美國聯準會加強監管；主管機關要求其修補風險管理、客戶盡職調查及反洗錢內控。此案備受關注，因它反映加密友好銀行仍須符合傳統金融體系的合規標準。

聯準會最新正式終止2024年對該行採取的執法行動，認定相關缺失已獲妥善處理，為歷時約兩年的整改畫下階段性句點。德州聯合銀行近期已轉為國家銀行特許，但仍受美國貨幣監理署（OCC）同意令約束，因此解除處分不代表所有監管限制均已撤銷。