FinCEN揭露東南亞加密貨幣詐騙案涉資127億美元

東南亞以詐騙園區為核心的犯罪集團，已從各自運作轉向共享洗錢、人口販運、資料蒐集及技術服務的跨境生態系。聯合國毒品和犯罪問題辦公室（UNODC）指出，加密貨幣、地下銀行與合法金融管道交織，讓犯罪資金更易跨境轉移，也使執法難度升高。

UNODC於2026年7月21日發布《2026年東南亞跨國有組織犯罪威脅評估》，估計2025年東亞、東南亞、澳洲及紐西蘭的網路詐騙損失達883億至1,141億美元，至少為2023年的三倍。報告稱，投資詐騙為主要來源，犯罪網絡並利用加密貨幣、加密通訊與生成式AI擴大作案及洗錢。

東南亞詐騙園區常以戀愛交友、假投資等手法鎖定全球受害者，並涉及人口販運與強迫勞動。美國司法部成立 Scam Center Strike Force，聯同 FBI、Secret Service 與泰國皇家警察追查跨境金流；Coinbase 等平台可透過區塊鏈紀錄定位資產，成為阻斷詐騙鏈的重要環節。

自2026年5月18日起的「打擊行動週」集結 Meta、Microsoft、Coinbase、Starlink 及多國執法機關；6月3日公布成果：Coinbase 凍結逾300萬美元加密資產，Meta 停用逾140萬個帳號、頁面與社團，Microsoft 暫停約2萬個詐騙帳號，泰國警方並逮捕63名涉案者。

美國哥倫比亞特區聯邦檢察署於2025年11月成立「詐騙中心打擊小組」，聯合司法部刑事司、FBI、特勤局及國稅局刑事調查處，鎖定中國跨國犯罪組織在東南亞經營的假投資與「殺豬盤」詐騙；追查加密資產是截斷洗錢並補償美國被害人的關鍵。

司法部2026年2月26日表示，小組成立約三個月已凍結、查封或沒收逾5.78億美元加密貨幣，並將透過法院程序追繳、盡可能返還被害人。至4月23日，受限制資產增至701,962,392.15美元；當局並起訴兩名中國籍人士、查封503個詐騙網站及一個Telegram招募頻道。

美國聯邦調查局（FBI）指出，加密貨幣因交易快速、跨境流通且難以追回，已成網路詐騙的重要工具。犯罪集團常以假投資平台包裝合法性，透過長期建立信任與心理操縱，誘使受害者持續加碼；其中不少案件由東南亞有組織犯罪集團運作。

FBI 最新報告顯示，美國民眾在 2025 年因 cryptocurrency 詐騙損失達 114 億美元，創下紀錄，較 2024 年增加 22%。60 歲以上受害者承擔近半損失；同年全美各類網路詐騙損失更突破 200 億美元，AI 與自動化機器人程式進一步放大犯罪規模。