美國參議員針對 Binance 展開調查，疑涉及伊朗與俄羅斯制裁漏洞

幣安2023年向美國司法部認罪，承認違反反洗錢與制裁規定，並支付43億美元罰款；創辦人趙長鵬（CZ）也卸任執行長。此次伊朗金流爭議因此格外敏感，攸關幣安是否確實完成合規整改，以及受制裁實體能否持續利用其平台。

《紐約時報》2026年2月23日報導，調查員發現2024至2025年間，兩個幣安帳戶約有17億美元流向伊朗關聯實體，至少4名參與調查者其後遭停職或解僱。幣安否認兩者有關；5月22日Richard Teng再駁斥《華爾街日報》所稱另有8.5億美元伊朗金流，CZ亦公開聲援。

Binance曾於2023年就反洗錢與制裁違規認罪，支付43億美元和解金，創辦人趙長鵬辭任執行長；因此，這家全球最大加密貨幣交易所能否落實交易監控、保護提出警訊的合規人員，攸關監管機關對其改革承諾的信任。

《華爾街日報》2026年2月23日指，內部人員查出2024至2025年約17億美元流向伊朗相關實體後遭停職或解雇。Binance否認報復，稱多數人主動離職、僅一人因洩露用戶資料遭解雇，並於3月11日提告誹謗；5月22日又駁斥兩年8.5億美元伊朗軍方相關交易報導。

Binance 於 2023 年與美國財政部達成合規監控協議，承諾強化反洗錢與制裁審查機制。此案關係到全球大型加密貨幣交易所能否辨識受制裁資金，並防止數位資產平台成為規避美國金融制裁的管道。

美國財政部近日私下致函 Binance，要求嚴格履行 2023 年協議。導火線是報導指該交易所可能處理逾 10 億美元、與伊朗相關的交易；監管機構因此關注 Binance 的制裁篩查與監控能力，並要求依既有計畫落實合規措施。

Binance曾於2023年就違反美國反洗錢與制裁法規認罪，並與司法部、財政部等達成逾43億美元和解及五年監督安排。如今再傳伊朗代理人可能透過平台移轉資金，讓交易所合規能力成為參議院《數位資產市場明確法案》協商的國安焦點。

2026年2月27日，9名美國參議院民主黨議員致函財政部長Scott Bessent與司法部長Pam Bondi，要求調查Binance制裁合規及2023年和解履行情況。信中引述資料稱，17億美元數位資產流向伊朗相關實體，其中12億美元經由供應商轉送，並要求3月13日前回覆。

全球加密貨幣交易所 Binance 自 2024 年起強化制裁遵循與交易監控，以降低平台遭受制裁實體利用的風險。相關交易佔比是衡量反洗錢及制裁管控的重要指標，也直接影響 Binance 在各國市場的監管信任與營運資格。

Binance 最新報告指出，自 2024 年以來，平台與受制裁實體相關的交易曝險已下降 97%，目前僅佔總交易量 0.009%。公司並駁斥解僱內部調查員的說法，稱相關員工離職是因違反內部數據保護及保密準則，並非源於其調查工作。