美國檢方申請沒收涉國際詐騙之 2500 萬美元加密貨幣

本案背景源於南達科他州投資人溫納涉嫌透過其Benaiah公司，向大眾吸金並進行高達2000萬美元的加密貨幣投資詐騙。這起事件的重要性在於，美國司法部與大陪審團積極介入，突顯出美國政府對於虛擬資產監管與打擊洗錢犯罪的執法力道，也為投資人敲響防範新型態龐氏騙局的警鐘。

最新進展方面，美國聯邦大陪審團已正式起訴現年43歲的溫納。被告於2026年7月10日在聯邦法院出庭時對所有指控主張無罪，目前獲准交保，審判庭期已定於2026年9月15日開庭。若罪名成立，被告因涉嫌電信詐騙、洗錢及銀行詐騙，最高將面臨30年的監禁與高額罰金。

隨著跨國網路詐騙升級，虛擬貨幣因隱匿性高，已成非法洗錢的新溫床。國際刑警組織（Interpol）對此加強打擊力道，防堵不法集團利用去中心化金融將犯罪所得合法化。此類洗錢網路規模龐大且跨越國界，如何攔阻虛擬資產流動已成為全球金融安全與執法單位面臨的重大挑戰。

國際刑警組織於2026年7月宣布，在「曙光行動2026」中破獲浪漫詐騙洗錢網。泰國警方逮捕兩名嫌犯，其控制的加密貨幣錢包在10個月內流入逾1.22億美元。此次全球聯合執法共逮捕5,811人，並查扣價值2.93億美元的非法資產。

Maximilien de Hoop Cartier 是法國居民、Cartier 珠寶家族後代，自至少 2018 年起經營未註冊的場外加密貨幣交易所。他以十多個美國銀行帳戶及偽造合約、發票掩飾資金來源，將毒品等犯罪所得換成法幣並匯往哥倫比亞，凸顯美國追訴跨境洗錢網絡的能力。

美國紐約南區聯邦檢察官辦公室表示，Cartier 於 2025 年 10 月 23 日承認經營未持牌匯款業務及共謀銀行詐欺；法官 Mary Kay Vyskocil 於 2026 年 4 月 28 日判刑 8 年。洗錢總額逾 4.7 億美元，另須沒收佣金 236萬2,160.62 美元及相關空殼公司帳戶。

美國哥倫比亞特區聯邦檢察署於2025年11月成立「詐騙中心打擊小組」，聯合司法部刑事司、FBI、特勤局及國稅局刑事調查處，鎖定中國跨國犯罪組織在東南亞經營的假投資與「殺豬盤」詐騙；追查加密資產是截斷洗錢並補償美國被害人的關鍵。

司法部2026年2月26日表示，小組成立約三個月已凍結、查封或沒收逾5.78億美元加密貨幣，並將透過法院程序追繳、盡可能返還被害人。至4月23日，受限制資產增至701,962,392.15美元；當局並起訴兩名中國籍人士、查封503個詐騙網站及一個Telegram招募頻道。