美國起訴加密貨幣投資者涉二千萬美元詐騙案

拉斯維加斯商人Brent C. Kovar自2017年底至2021年7月經營Profit Connect，宣稱以超級電腦上的人工智慧軟體挖礦並驗證加密貨幣交易，保證年報酬率15%至30%及百分之百退款。實際上公司並無獲利或加密資產準備，主要靠新投資人的資金支付舊投資人，凸顯新科技話術被用來包裝傳統龐氏騙局的風險。

美國司法部表示，聯邦陪審團在歷時9天的審判後，於2026年8月24日裁定Kovar的11項電信詐欺、2項郵件詐欺及2項洗錢罪成立。他向至少400名投資人詐取2,400萬美元，款項還被用於公司營運、員工禮物及購屋；量刑訂於11月30日，法定刑期合計最高280年，但實際刑度將由聯邦法官依量刑準則裁定。

佛州 Goliath Ventures 創辦人暨執行長 Christopher A. Delgado 自 2023 年 1 月起，向投資人宣稱資金將投入加密資產流動性池，可獲每月 3% 至 10% 利潤並保本。監管機關指資金實際未進入流動性池，而是以新金支付舊客，凸顯高收益加密投資的監管與詐欺風險。

2026 年 8 月 11 日，CFTC 與 SEC 分別在佛州中區聯邦法院提告。CFTC 指約 1,600 名客戶投入至少 3.97 億美元，並稱 Delgado 挪用至少 4,800 萬美元；SEC 則估逾 1,300 名投資人投入至少 4.25 億美元、個人挪用至少 5,100 萬美元。Delgado 已於 6 月認罪，目前等待量刑。

加密貨幣投資與網路交友詐騙常以假交易平台、感情信任或「協助追回款項」為餌，再透過多層錢包轉移、混合贓款掩飾流向。此案牽涉美國、加拿大受害者及東南亞洗錢網絡，凸顯數位資產雖可快速跨境，執法機關仍能沿區塊鏈追查；民事沒收則是將查扣資產依法收歸政府的重要程序。

美國司法部表示，哥倫比亞特區聯邦檢察官辦公室與美國特勤局華盛頓外勤辦公室於2026年7月21日提出5件民事沒收訴狀，尋求沒收逾2,500萬美元加密貨幣。最大兩案分別涉及逾200名交友詐騙受害者的1,208萬6,914美元，以及270多筆疑似受害交易的1,040萬913美元；五項調查仍在進行，專案累計追回逾8億美元。

加密貨幣挖礦投資常以算力收益包裝固定回報，但獲利仍受幣價、電力成本與挖礦難度影響，所謂保證收益因此成為監管警訊。美國證券交易委員會（SEC）指 Mining Automatic 將挖礦業務包裝成穩定月收益來源，案件凸顯未註冊加密投資方案的資金用途與資訊揭露風險。

SEC於2026年7月20日起訴Mining Automatic及創辦人Zan Shaikh，指兩者在2023年6月至2025年5月向逾380名投資人募得約2,200萬美元，卻僅約13%用於挖礦。挖礦收入約110萬美元，支付投資人的回報卻達180萬美元，部分款項疑由新投資資金支應，並有至少2,000萬美元本金尚未返還。

美國商品期貨交易委員會（CFTC）負責監管衍生性商品市場，並可對涉及加密資產的商品詐欺採取行動。本案聚焦未註冊資金池、虛假獲利資訊及類龐氏資金流，凸顯數位資產投資仍受既有反詐欺規範約束。

CFTC於2026年7月7日起訴北卡羅來納州男子Trevor L. Vernon及Argent Capital Management LLC，指控兩者自2022年3月至2026年2月向至少60人募得逾1,400萬美元，卻持續虧損，並以虛假績效及新投資人的資金掩蓋損失。

Goliath Ventures（前身為 Gen-Z Venture Firm）自2023年1月至2026年1月，以加密貨幣流動性池為名招攬資金，承諾每月3%至8%固定或低風險回報；實際僅約150萬美元流入 Uniswap，多數款項用於支付舊投資人、提款與奢華開銷。

34歲的 Christopher Alexander Delgado 於2026年2月24日落網，當時案值至少3.28億美元；他在6月30日就串謀電匯詐欺、電匯詐欺及洗錢認罪。檢方現指吸金至少4億美元、損失至少2.5億美元，量刑庭定於10月8日舉行。